低利率浪潮席卷而来，市场波动常态化下，理财经理如何摆脱 “怕投诉、怕亏损、怕客户不满意”的焦虑？如何在不确定性中找到确定性的经营路径？

　　近期昌老师受邀为某银行的理财经理，开展了《克服恐惧，适应不确定性——低利率时代财富客群经营策略》线下专题培训，用实战经验与系统方法论，为一线理财人拨开迷雾、精准破局，同时也为财富管理团队注入了新思维。

　　开云体育 网页版入口

　　昌老师先从“情绪ABC”谈起，很多时候是“我们的情绪/想法”影响了我们的行动，我们看到的只是我们“想看到的事实”，不是“真的事实”。需要我们“觉察”到情绪，重新自我定位。

　　同时，在给客户推产品时候，聚焦在“投资者获得感”不是“到底让客户赚多少钱”。

　　kaiyun官方登录入口 开云体育平台

　　针对理财经理的普遍困惑，昌老师提出从自身能力出发的分层营销策略，让不同经验的理财经理都能找到适配路径：

　　新手阶段核心是建立专业信心，策略上坚持低风险一次性配，中高风险小金额分散配。

　　关键不是让客户“赚多少”，而是让客户“有得赚”，需要做好预期管理和陪伴服务。

　　当经验与客户把控力足够时，可通过“网格交易”、“行业轮动”提高收益弹性。昌老师建议聚焦 “老基金”“深跌指数”，在震荡市中用“低买高卖”网格策略捕捉波动机会，同时做好风险对冲。

　　kaiyun官方登录入口 开云体育平台

　　高净值客户不是推销来的，是吸引来的。培训最后，昌老师分享客群经营的核心逻辑：从客户需求出发，用专业+情绪价值构建长期关系。

　　培训结尾，昌老师用王阳明的诗句寄语在场理财经理：市场的不确定性如同远山，看似庞大，但用专业框架、资产配置、客群经营的“望远镜”审视，便能找到穿越周期的路径。

　　九思汇智始终聚焦金融行业实战痛点，致力于为金融机构提供最前沿、最实战的培训解决方案，赋能一线人员，共同提升财富管理行业服务水准，实现客户与机构的共赢。

　　若您的团队也面临客户服务、资产配置等能力提升需求，欢迎联系我们，共同探索破局之道。